工行安庆潜山支行营业部开展防范假存单诈骗应急演练

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工行安庆潜山支行营业部开展防范假存单诈骗应急演练

为进一步强化金融风险防控，提升员工对假存单类电信诈骗的识别与处置能力，切实守护客户资金安全，工行安庆潜山支行营业部于 2025年6月25日组织开展防范假存单电信诈骗专项应急演练。此次演练通过模拟实战场景，优化应急流程，筑牢反诈防线。支行办公室、业务部人员及网点全体员工、保安参加演练。

一、高度还原诈骗场景，精准锤炼识别能力

本次演练紧密围绕 “孕妇持假存单办理大额取现或转账” 这一典型场景展开，由员工分别扮演 “孕妇客户”“诈骗幕后推手” 等角色，逼真还原诈骗分子利用特殊身份博取同情、企图骗取资金的作案手法。演练过程中，重点检验柜员对假存单纸质异常、印章模糊、账号格式错误等关键特征的识别能力，以及各岗位在面对突发诈骗情况时的应急反应速度，确保员工熟练掌握假存单诈骗的 “识别、确认 、处置” 全流程要点。

二、深化岗位协同联动，构建高效反诈体系

演练启动 “快速响应、多方联动” 应急模式，当柜员发现假存单可疑迹象后，立即向大堂经理、运营主管示警，形成 “1 名首报人员联动 3 个关键岗位（柜员、大堂经理、运营主管）” 的协同处置机制。柜员以系统核查为由拖延时间，大堂经理迅速疏散周边客户并维持秩序，运营主管快速启动后台存单核验程序并上报领导小组。在确认存单伪造后，各岗位分工明确，运营主管将 “客户” 引至 VIP 室沟通拖延，保安加强营业厅警戒，同时及时与警方取得联系，高效完成模拟诈骗事件的全流程处置，充分展现了各岗位之间的默契配合与应急处置效率。

三、全面复盘总结经验，完善长效反诈机制

演练结束后，网点负责人即刻召开复盘分析会议，对演练过程进行点评。针对暗号传递易受干扰、应急沟通话术不够灵活等问题，制定了详细的改进方案。后续，支行将建立 “三位一体” 反诈培训体系：每日晨会增设假存单识别知识讲解环节，每周开展假存单诈骗情景模拟训练，每月组织一次综合性反诈应急演练考核，持续强化员工反诈意识与实战能力，以更坚实的防线守护客户的财产安全，为营造安全稳定的金融环境贡献力量。（储欣悦）